连通全球资金渠道 徐工财务公司助力企业国际征程

徐工集团海外投资涉及德国、荷兰、印度、乌兹别克斯坦、香港等多个国家和地区，海外销售业务遍布全球173个国家和地区，年出口额突破16亿美元。为配合集团企业“走出去”战略，徐工集团财务有限公司紧跟集团海外业务拓展步伐，充分把握政策机遇及市场脉搏，初步搭建了境内外资金集中平台，打通了境内外资金运用渠道，努力争取实现集团资金在全球范围内通畅、有序、合理地流通和配置。

全力以赴，积极争取外汇新政落地，打通外汇资金集中运营渠道，奠定全球资金一体化管理运作基石

2014年4月，国家外汇管理局《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》甫一出台，徐工集团财务公司即抢抓政策机遇，积极与外汇管理部门联系，多次汇报沟通，请求加入跨国公司外汇资金集中运营管理改革的首批试点。

2014年9月24日，江苏省外汇管理局批准了徐工集团开办跨国公司外汇资金集中运营业务，同意以徐工财务公司为主办企业、境内4家境外8家单位为成员企业建立外汇资金池，徐工集团成为江苏省六家外币资金池首批试点企业之一，也是苏中、苏北地区唯一获此殊荣的企业。同时，江苏省外管局核准了徐工集团80亿元人民币的对外放款额度。这意味着徐工集团实现全球资金一体化运作有了合法、通畅的渠道。在深入研究外汇新政策的业务范围、政策规范和制度要求的基础上，徐工财务公司确立了外汇资金集中运营“在岸归集、有限联通、主体监管”的整体思路，制定了“三个池子、两个通道、两个阀门”的整体框架，确定了业务模式及操作方案，并紧锣密鼓地进行了试运营。

2014年10月，通过网银系统试办了首笔外汇资金归集和下拨业务，获得一次性成功，这标志着徐工财务公司实现了外汇资金银企直连。紧接着，对内部账户开立、分账管理等环节进行了探索，同时确定以网银系统和银企直连两种调拨方式，互为应急预案，确保资金集中运营管理顺利进行。

2014年11月，通过国际资金主账户，向欧采中心成功办理了2000万欧元的对外放款业务，不仅满足了境外企业的资金需要，而且实现了成本最优。由于是放款资金来源是通过国内资金主账户归集的闲置资金，仅这一笔业务，就为成员单位节约财务成本120余万元。外汇资金池的首次运用，其境内外跨境运营即显示出了巨大的优势。通过外汇资金池，实现了境内企业对境外企业的资金支持，降低了集团整体的结算及汇兑成本，便利了集团资金集中运用，优化了外汇资金流动性管理。同时，统筹使用成员企业的对外放款额度，集团内部实现了额度余缺调剂。

2015年2月，徐工财务公司在集团公司的支持下，不断加强对相关政策的研究探索，对全球资金集中运作进行大胆尝试。稳步推进境内成员企业的外汇资金归集工作，根据成员企业提交的资金预算，采取账户保留一定金额后进行余额归集，上收成员单位账户资金头寸进行集中运营管理。对归集的资金，利用金融牌照提高与银行的议价能力，进行增值操作，谋求更高的外汇存款利率、获得更优惠的外汇融资成本、争取更多的银行费率减免优惠,提高了外汇资金使用效率。

3月18日，江苏银监局局长扶明高与中国银行江苏省分行行长谢平、国家开发银行江苏分行副行长刘冬青等在徐工财务公司实地调研指导

积极探索，迅速出击，顺应人民币国际化趋势，大力推进人民币跨境双向资金池搭建工作

2014年11月5日，人民银行下发了《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》，允许符合条件的跨国集团企业办理境内外非金融成员企业之间的人民币资金余缺调剂和归集业务，以及办理经常项下跨境人民币集中收付款及净额轧差结算。

11月25日，徐工财务公司在集团的部署下，与工商银行进行积极对接，双方就业务合作达成共识，签订了跨境双向人民币资金池协议，成为江苏省内跨境双向人民币资金池业务的先行者。通过跨境双向人民币资金池，打通了境内、境外的人民币资金流通渠道，实现了成员单位全球范围内资金统筹管理和业务集约化处理。同时，可以极大地减少企业实际跨境收付款的办理笔数，降低了业务办理费用成本。

11月26日，徐工财务公司向人民银行徐州市中心支行递交了备案材料。至此，从人民银行文件出台，到签约报备，仅过去了短短20天时间。在此期间，为了加快签约报备进度，缩短沟通流程，与主办行业务营销团队就跨境资金池协议、跨境业务运营方案及相关报备资料多次面对面进行协商、修订。同时，与工商银行总行、省行、市行三级联动，建立了跨境人民币资金池业务微信群，与工行总、省行专家进行密切交流沟通，保证了基础信息的搜集及宝贝材料的整理。

12月12日，人民银行南京分行批复了徐工集团开办跨境双向人民币资金池业务的申请，批准符合条件的境内15家单位，境外3家单位加入人民币资金池，徐工集团成为苏北地区第一家获批的企业，同时人民银行还核准了徐工集团22亿元的境外人民币净调入额度。

贯穿两池，敢为人先，以珠峰登顶的勇气率先尝试新政策，先期享受到了政策红利

作为苏北首家本、外币资金池业务的先行者，徐工财务公司在不断的摸索中积累经验，循序渐进地推进境内外资金集中管理工作，先期享受了政策红利。通过搭建“外汇资金池”和“人民币跨境双向资金池”，打通了境内和境外的资金流通渠道，实现了境内外人民币、外汇资金的统一归集，大大降低了集团的跨国资金运营成本。同时，实现全球资金一体化调配运营，依托境内外账户间有限自由联通通道的设计，为集团利用境内外两个市场、两种资源提供有效手段。此外，集团总部资金中心和管理中心的地位和功能更加突出，有利于与国内同业竞争带来资金优势，增强集团参与全球贸易和投资活动的竞争力，为下一步集团全球现金管理奠定坚实基础。

2015年，徐工财务公司将在实现境内外汇资金的集中管理的基础上，通过国际资金主账户进行境外资金的在岸归集，还将申报结售汇业务资格和中国外汇交易中心会员资格，为集团结售汇业务打造低成本平台，为境内外外汇调剂和外汇资金运作创造有利条件，并为进一步推进境外资金集中管理奠定基础。同时，不断提高专业化水平，在政策允许的范围内，完善业务制度、优化服务流程、规范服务标准、建设服务系统、锻炼服务队伍、扩展服务产品、提升服务质量，不断提高境外资金管理的工作水平。“两池”成功搭建并正常运转后，将为集团境内外资金余缺调剂和集中运营打通绿色通道，在集团统筹配置全球资金，提高资金集约利用程度和管理效率，增强集团参与全球贸易和投资活动竞争力等方面发挥较大功效，必将在徐工集团实现“国际化、世界级”目标的史册上留下浓墨重彩的一笔。

责任编辑：Yaodl